本报讯 （记者 杨大庆）设法律事务部和反洗钱中心，重塑合规法律风险及洗钱风险管理体系；常态开展非现场监测，系统摸排全行各类风险隐患……近年来，哈尔滨银行始终紧密围绕“高质量发展”工作主题，坚持稳中求进总基调，统筹发展与安全，加强内控合规体系建设，不断提升内控“有效性”，筑牢合规“防火墙”，逐步构建依法合规、风险可控、稳健经营、科学发展的良好生态环境。
　　坚持规范高效 全面优化内控合规管理体系
　　哈尔滨银行不断完善管理架构，在原有合规管理部基础上调整设立内控合规部，并新设法律事务部和反洗钱中心，重塑合规法律风险及洗钱风险管理体系，强化顶层设计及集约化管理。持续优化科技系统，哈尔滨银行全行已完成非现场监测管理系统、关联交易管理系统、统一黑名单监测系统的上线运行，推进新一代反洗钱监测系统建设，并启动涵盖操作风险、内控、合规、案防“四位一体”的数智化内控合规及操作风险管理平台建设项目，逐步实现风险监测、数据统计、报告报表等管理流程线上化，推进人控向机控转变。内控合规队伍建设日臻完备，哈尔滨银行全面推动分行二道防线风控合规能力提升建设成果落地见效，累计增加分行二道防线人员编制百余个，通过同业交流、项目建设、内部培训等方式，锻造内控合规人才队伍，建设“权威型”法律人才队伍、“专家型”反洗钱管理队伍、“实战型“合规检查队伍、“专业型”责任认定队伍，打造一支敢监督、会监督、愿监督、能监督的合规人才队伍。
　　聚焦重点领域 深入开展内控合规综合治理
　　“内控合规管理建设年”活动发挥实效，2021年在监管部门指导监督下，哈尔滨银行紧盯90项工作要点，对存量业务和新发生业务开展自查自纠，完成问题整改百余项。狠下功夫，着力推进屡查屡犯问题集中整治，破解顽瘴固疾200余项，并以此为契机，切实加强顶层设计及风险联防联控，夯实合规之“魂”。内控合规综合治理专项行动成效显著。2023年，哈尔滨银行深入开展包括案件防控、洗钱风险、法律风险、检查监督、合规文化等在内的内控合规综合治理提升专项行动，推进全行内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加牢固、合规文化持续厚植，为规范经营和稳健发展提供坚实保障，筑牢合规之“基”。
　　严格闭环管理 充分发挥合规监督工作效能
　　持续强化合规监督力度，哈尔滨银行系统性开展综合及专项检查核查，常态开展非现场监测，系统摸排全行各类风险隐患。逐步抓实风险问题整改，哈尔滨银行高度重视内外部监督检查及巡视审计发现问题一体化整改工作，将其作为提高管理规范化、科学化、精细化水平的重要抓手和推动力，扎实推动“四个体系”建设，建立“整改落实综合任务”工作体系，统筹推动内外部近千项系列风险问题整改落实，深挖成因、举一反三、根源整改。不断优化追责问责机制，持续完善问责体系，建立追责问责、尽职免责、禁止行为规范文件，哈尔滨银行总行层面成立责任认定委员会，优化问责审议流程，追责问责规范性和精准性稳步提升，逐步建立“发现问题—整改提升—违规问责”的内控合规闭环管理机制。
　　夯实工作基础 持续强化制度法律管理质效
　　扎实推进制度落实专项整治工作，制发《哈尔滨银行（集团）2024年制度落实专项整治工作方案》，序时组织开展制度梳理、审查评估、检查监督、学习培训，推进制度建设及执行问题治理提升，不断强化制度意识、规范制度执行、维护制度权威。截至目前，哈尔滨银行已建立一套涵盖近800项覆盖各业务条线的内控制度体系，并不断结合内外部政策要求进行更迭，近三年全行制度以平均每年超20%的比率更新完善，内控管理基础不断夯实。此外，建立健全法律风险管理长效机制，构建外聘律师库，打破律所使用地域限制，统筹监督管理全行诉讼事项，实现管理模式新突破。启动“法律人才特训营”，助推哈尔滨银行法律风险管理提质能效。
　　凝聚合规共识 切实夯实内控合规管理文化
　　树立合规文化理念，深入贯彻“合规、稳健、创新、发展”企业文化要求，通过合规文化建设专题会议部署、举办演讲比赛、合规文化墙及办公电脑屏保宣传等形式，持续传导“诚信、守正、依法、合规”工作理念。搭建内控合规学习资源体系，创办“知新法苑”“会前学法”培训讲堂、《规新思辨》资讯文件，举办反洗钱岗位资格考试、业务知识竞赛，编制《典型诉讼案件法律风险分析启示录》《法律风险管理基础知识培训手册》《问责系列制度口袋书》《内控合规检查操作手册》等合规资料8部，为全员学习政策、贯彻落实做好合规支持。打造内控合规宣传阵地，新设“哈行合规之窗”微信公众号，制作转载合规政策知识、前沿资讯、警示案例、宣传专题推文百余篇，着力传播合规理念、塑造合规文化，全行形成“人人重风险、事事讲合规”的文化氛围。